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业绩暴跌之外 中江信托频踩雷屡被罚
时间: 2018-01-27 08:21

日前银行间市场公布了62家信托公司未经审计的2017年财务数据。62家信托公司实现经营收入1075亿元,同比增长5.25%;实现净利润603亿元,同比增长6.08%。其中43家信托公司的净利润同比增长,19家信托公司净利润同比下降,从业绩下滑角度看,中江信托较为典型。

2017年,中江信托实现营业收入9.52亿元,净利润1.68亿元。而在此之前的2016年中江信托业绩亮眼,实现营业收入27.25亿元,净利润13.84亿元,营业收入和净利润均出现大幅下滑。

中江信托业绩上演过山车的背后则是公司信托资管项目问题频发。1月19日备受业界关注的“中江国际·金马276号浙江同城贷款集合资金信托计划”(以下简称“浙江同城项目”)刚刚完成全额兑付,并向投资者支付了逾期的利息收益,不过中江信托向上市公司亿阳信通的大股东亿阳集团发放5亿元的信托贷款一事仍无进展。

净利润从13.8亿跌落到1.7亿

2017年财务数据显示,中江信托实现营业收入9.52亿元,排名43位,净利润1.68亿元,排名58位。而在此之前的2016年,中江信托业绩亮眼,实现营业收入27.25亿元,净利润13.84亿元,在60家信托公司中排名第13位,较之2015年营业收入和净利润均实现翻倍增长。

在信托行业整体平稳发展的大背景下,中江信托业绩忽上忽下显得有些另类。银行间市场公布的62家信托公司年报数据显示,2017年度62家信托公司共实现信托业务收入729亿元,同比增长6.22%,共实现固有业务收入346亿元,同比增长3.25%。信托业务收入从67.2%提升到67.82%,反映出信托业务对营业收入的贡献持续加大。

不过,与资产规模增长相比,营业收入、利润增长速度处于较低水平。信托业协会数据显示,2017年3季度末的行业信托资产规模同比增速达30%以上。

据统计,截至2017年底,62家信托公司净资产合计4885亿元,同比增长17.32%。注册资本合计2289亿元,同比增长17.60%。全年有17家信托公司完成增资,平均增资约20亿元。其中昆仑信托、中融信托和五矿信托为注册资本增加金额最大的三家公司。截至2017年底62家信托公司平均注册资本已超过37亿元,中位数30亿元,均比2016年有显著增长。

从净利润同比增速来看, 43家信托公司的净利润同比增长,其中有两家基数较低的信托公司增速超过100%;在净利润排名前20的信托公司中,有10家信托公司增速接近或超过20%。民生信托、渤海信托、外贸信托净利润增速分别高达90.87%、88.54和50.23%。与此同时,有19家信托公司净利润同比下降,降幅超过30%的信托公司仍有6家,落后与领先公司的差距进一步拉大。

从信托业务收入增长速度来看,也显现出两极分化现象。有37家公司实现同比增长,25家公司出现下降。

信托业务收入排名前20的公司有13家实现增长,其中渤海信托、爱建信托、外贸信托增幅分别达74.83%、64.87%和41.55%,均超过40%;民生信托、平安信托、中航信托增幅分别为36.72%、34.52%和24.31%,均超过20%。与此相对比的是,信托业务收入排名后20名的公司,有11家公司出现不同程度的下降,其中下降幅度超过30%的公司有7家,最高降幅达到60.7%,与领先公司的差距进一步拉大。

信托专家孙飞表示:“从目前披露的信托业年报业绩数据看,2017年信托行业实力进一步增强,但经营压力日趋加大,行业内部分化加剧。信托资产规模的快速增长对收入和利润增长的带动作用较低,信托资产规模的快速增长,主要由报酬率较低的通道业务推动;2017年62家公司的ROE(净资产收益率)仅为13.32%,延续了行业ROE不断下滑的趋势。一方面是行业固有资产规模的显著增长,另一方面是利润水平增长较慢,在两方面因素下,ROE水平进一步下降,体现了行业经营压力不断加大。”

而对于中江信托业绩上演过山车的原因,《中国经营报》记者致电公司年报信息披露相关负责人,不过截止到记者发稿,公司相关人士尚未给予正式回应。

资管项目问题频发

在业绩暴跌的背后,中江信托资管项目问题频发,浙江同城项目逾期还款,该信托计划规模1.5亿元,分两次放贷,两笔款项分别应于2017年12月9日和2017年12月25日先后到期。不过,第二笔贷款本息6744.17万元出现逾期,浙江同城项目承诺于2018年1月12日全额归还剩余本息6744.17万元。

然而,众多投资人并未在1月12日盼到剩余本金和利息,该计划再度逾期。此后的1月16日一份关于中江信托和浙江同城市场投资公司(简称“浙江同城”)的贷款信托计划“延期还款承诺函”在网络上流传。

中江信托公开表示,由于浙江同城项目的相关商铺销售不及预期,加上流动性出现一定问题,导致未能及时还款。该信托计划没有实质性风险,借款方浙江同城也有抵押物在公司。逾期主要是由于借款方在年底资金紧张。此外,中江信托和客户之前有合同约定,如果项目计划逾期,那么从项目到期日到真正兑付那天,按照具体逾期的天数,会对投资者进行补偿。

好在此后的1月19日浙江同城项目全额兑付,而中江信托也为投资者支付了逾期的利息收益。

与浙江同城项目相比,中江信托与亿阳集团的借款项目或许更加棘手。2017年12月2日上市公司亿阳信通发布公告称,公司被法院申请冻结的资金总额约30.61亿元,占公司最近一期经审计的净资产比例为94.8%。实际冻结约8.35亿元,占公司最近一期经审计的净资产比例为25.84%。其中已经收到法院法律文书通知的冻结金额约8亿元,占公司最近一期经审计的净资产比例为24.7%;上述冻结资金事项,已经涉及公司的基本账户、募集资金专户和一般结算账户,对公司的招投标等日常生产经营已经造成一定的不利影响,公司将尽快核实相关具体细节。

亿阳信通此前在2017年三季度报告中表示,因部分资金被法院冻结,该事项具有较大的不确定性,预计将对公司至下一报告期期末的累计净利润产生较大影响。

根据公告,亿阳信通2017年三季度归属于母公司股东的净利润较去年同期下降408.99%,主要系销售费用及管理费用大幅增加所致。经营活动产生的现金流量净额较2016年同期减少2.57亿元,系收到供应商退回货款、支付的付现费用增加、以及支付的往来款项增加共同所致。

公开资料显示,亿阳集团是亿阳信通的第一大股东,占上市公司的总股本比例为32.89%。据媒体报道,2016年6月,中江信托曾发行过金鹤140号亿阳集团贷款集合资金信托计划,于2016年6月21日至2016年7月7日分批向亿阳集团发放了合计5亿元的信托贷款。

亿阳集团的债务危机最早于2017年9月波及到亿阳信通,大同证券有限责任公司因与亿阳集团债权转让纠纷,向上海市黄浦区人民法院申请诉讼保全,争议债权本金金额为人民币5700万元整。法院根据大同证券的申请,将亿阳集团所持亿阳信通全部股票司法冻结3年。

那么此次亿阳信通被冻结的资金是否会波及到其大股东亿阳集团与中江信托的5亿元借款?记者就此多次致电亿阳信通董秘办,但是截至记者发稿,尚未收到亿阳信通回应。而中江信托截至记者发稿也未就上述贷款详细事项回应《中国经营报》记者采访。

公开资料显示,邓伟是亿阳集团实际控制人,持有亿阳集团92%股权。亿阳信通2017年11月18日公告显示,邓伟作为被起诉方涉诉10起,涉诉内容包括企业借贷纠纷、债权转让合同纠纷、金融借款合同纠纷、民间借贷纠纷等。

与此同时,2017年,中江信托还两次遭江西银监局处罚,合计处罚金额为70万元。2017年12月15日,中江信托更是因为短线交易国盛金控违规,被深交所通报批评并被广东证监局出具警示函。



 
  来源: 未知
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